Аферисти з обмінки можуть взяти на клієнта кредит, але врятує закордонний паспорт
29 жовтня 2011, 9:26 Переглядів: 
Без змови з менеджером банку шахраям складно оформити кредит на іншу людину, фото "Сегодня".
Зняття ксерокопії паспорта при купівлі валюти породило масу страхів. Найпоширеніший: ксерокопію можуть використовувати для отримання споживчого кредиту або купівлі побутової техніки в кредит . Адже їх оформляють як правило за 15 хвилин менеджери банку прямо в торгових мережах і тривалої перевірки достовірності даних не проводиться (на відміну від іпотеки та автокредитів).
Відзначимо, що теоретично це можливо, але практично малоймовірно. Так, менеджери банків, які оформляють кредит на покупку в магазинах з продажу побутової техніки, зобов'язані отримати не тільки ксерокопію паспорта, а й копію ідентифікаційного коду, а також сфотографувати клієнта.
Тому для того, щоб здійснити підробку кредиту, повинна бути створена ціла злочинна група з касира обмінника (у нього є ксерокопія), менеджера банку, який сидить в магазині, а також співробітника податкової служби, який дасть ідентифікаційний код. Залишається проблема з фото, але його теоретично можна взяти в соцмережах. По-хорошому, "в долю" потрібно включити ще й кредитного менеджера банку, який в кінцевому підсумку приймає рішення про видачу позики на основі отриманих від менеджера даних. Імовірність того, що буде утворена подібна "могутня купка", на практиці дуже мала. Хоча винахідливість нашого народу, звичайно, не можна недооцінювати.
Є і більш прості шляхи для шахраїв, але вони ніяк не пов'язані з ксерокопією паспорта при обміні валюти. Так, банківський менеджер може вступити в змову зі співробітником відділу кадрів на підприємстві і отримати від нього всі необхідні документи для оформлення липового кредиту (і ксерокопії, і код, і фото). Другий схожий варіант - співробітник кредитного відділу банку, в якому якийсь громадянин вже взяв кредит, може, використовуючи наявні документи цього громадянина, оформити на нього ще один (або навіть не один) "лівий" кредит.
Втім, у цих схем є два гальма. Перший: злочинну змову буде розкритий максимум через два місяці - після того як в банку виявлять, що людина не платить по кредиту, і розберуться в ситуації. Винним світить кримінальна стаття і тюремний термін. Другий: нечисті на руки менеджери банків можуть закрити очі на цю загрозу і пуститися у всі тяжкі, напередодні, наприклад, звільнення, якби мова йшла про великі суми. Але такого роду кредити видаються на суми максимум до 10-20 тисяч гривень. І щоб виграш виправдовував ризик, потрібно поставити "ліві" кредити на потік, що малореально.
Якщо людина все-таки боїться махінацій, він може підстрахуватися: згідно з розпорядженням НБУ, купувати валюту можна не тільки за звичайним паспортом, а й закордонному паспорту. Його ксерокопія для отримання кредиту не годиться.
Читайте найважливіші та найцікавіші новини в нашому Telegram
Ви зараз переглядаєте новина "Аферисти з обмінки можуть взяти на клієнта кредит, але врятує закордонний паспорт". інші бізнес новини дивіться в блоці "Останні новини"
АВТОР:
Дмитро Коротков
Якщо ви знайшли помилку в тексті, виділіть її мишкою і натисніть Ctrl + Enter
Орфографічна помилка в тексті:
Послати повідомлення про помилку автора?
Виділіть некоректний текст мишкою
Дякуємо! Повідомлення відправлено.