Війна за електронні гроші. WebMoney завадила Колобову? (28.09.13 10:49) «Політика України

З історії WebMoney

Ще 11 липня 2013 року в офіс WebMoney Україна нагрянула податкова. Як повідомляв Forbes, силовики винесли все сервера і записники працівників. У той же день Міністерством доходів і зборів були заарештовані банківські рахунки компанії на 62 мільйони гривень.

Формальною причиною арешту рахунків і обшуку в офісі стала відсутність дозволу Нацбанку на роботу з електронними грошима. Про причини своїх дій Міндоходов повідомило лише через три дні після "масок-шоу".

Як відомо, WebMoney - бренд, який об'єднує групу компаній в електронну систему розрахунків. У Росії ця система почала працювати в 1998 році за допомогою платформи WebMoney Transfer, розробленої ТОВ "Обчислювальні сили". Згідно з даними ЗМІ, в кінці 2012 року творці ПО володіли 51% акцій свого творіння. Засновниками "обчислювальних сил" є москвич Андрій Трубіцин і його партнери.

В Україні бренд став відомий в 2003 році, після того, як 38-річний Олексій Титов зареєстрував компанію "Українське гарантійне агентство" ( "УГА"), яка і стала гарантом WebMoney в Україні. Власну платформу розробляти не довелося, її запозичили у російських колег в обмін на фіксовані платежі, розмір яких компанія не розголошує.

Кредитором "УГА" виступає "Український професійний банк" (УПБ). Саме через нього можна було проводити операції, пов'язані з введенням або виведенням титульних знаків WM, які помилково називають електронними грошима.

Що за права і хто їх потребує?

Схема роботи WebMoney в Україні більш ніж заплутана.

Операції проводяться не електронними грошима, а правами вимоги. Система працює як переуступка майнових прав, описана в Цивільному кодексі. Компанія виробляє передачу (трансфер) цих прав, облік яких здійснюється за допомогою спеціальних розписок - титульних знаків WM, номінованих в прив'язці до різних валют.

Спрощено цей процес виглядає наступним чином: "Українське гарантійне агентство" вносить на рахунок в "Український професійний банк" певну суму грошей і отримує натомість документ на право власності цими засобами. Поповнюючи гаманець за допомогою WebMoney Transfer, ви купуєте електронну розписку, в якій "УГА" передає вам майнові права на частину своїх грошей.

Той факт, що титульні знаки WebMoney не є електронними грошима, в листопаді 2011 року підтвердила і науково-правова експертиза Інституту держави і права ім. В. І. Корецького.

"Права вимоги (які для зручності вимірюються в титульних знаках) не є електронними грошима, в тому числі, і в розумінні Положення про електронні гроші в Україні", - йдеться в тексті експертизи.

Аналогічного висновку в квітня 2013 року надійшла і Господарський суд Київської області. На підставі системи переуступки прав вимоги, крім WM, в Україні успішно працює чимало сервісів. Серед них, наприклад, "Мобільні гроші" одного з найбільших операторів мобільного зв'язку "Київстар".

"Законно чи незаконно арештовані рахунки, вирішить суд. Але мені здається, що трьох місяців цілком достатньо для того, щоб розібратися в ситуації. Не дивлячись на це, офіційних претензій до WebMoney поки так і не висунули", - говорить експерт, президент холдингу "Інтернет Інвест "Олександр Ольшанський.

Електронних грошей в Україні немає, а ліцензії на них є Перша ініціатива регулювання ринку електронних грошей була проявлена ​​Нацбанком в 2008 році. Тоді ж "Українське гарантійне агентство" розробило власну систему електронних грошей WebMoney Note, правила якої були відправлені на узгодження НБУ. Процедура тривала досить довго, але в травні 2011-го компанія отримала остаточну відповідь від держрегулятора.

"На сьогодні, в законах України відсутнє поняття" електронні гроші "і норми, які регулюють їх випуск і обіг. У зв'язку з цим, Нацбанком призупинено узгодження правил системи електронних грошей до часу врегулювання питань, пов'язаних з електронними грошима в українському законодавстві", - говорилося в листі НБУ.

Незадовго до цієї відповіді видача ліцензій на діяльність систем електронних грошей була припинена і до теперішнього часу не відновлено.

Але все ж знайшлися три компанії, яким пощастило отримати офіційний дозвіл. Перша - Maxi Card, створена топ-менеджментом VAB Банку і колишнім консультантом McKinsey Юргом Вебером. Вона, швидше за все, є системою накопичення бонусів і знижок, ніж системою електронних грошей. Про це йдеться і на сайті самої компанії.

Друга - MoneXy - дійсно є системою е-грошей, але компанія позиціонує себе більше як інструмент оплати покупок, придбаних в мережі. Її засновником є ​​діючий президент Асоціації учасників електронного бізнесу України Юрій Чайка. Він, до речі, був одним з підписантів відкритого листа Віктору Януковичу, в якому учасники ринку просять президента розблокувати рахунки WebМoney і розібратися в ситуації.

Ну і остання - GlobalMoney. Компанія, офіційним гарантом якої виступає державний "Ощадбанк", була зареєстрована в 2009 році Олександр Тютюн, разом з трьома партнерами. Вона є єдиним відповідним конкурентом WebMoney, яка одержала ліцензію в Україні.

У коментарі Forbes Тютюн повідомив, що серед засновників компанії так само вказані керівник одного з підрозділів Центральної виборчої комісії Артур Вітренко і Юрій Корж, співвласник інтернет-провайдера GlobalUkraine і син колишнього нардепа від "Батьківщини" Віталія Коржа. За словами Тютюна, на цьому список акціонерів GlobalMoney не закінчується, але інших імен він не називає.

Колобов і партнери

Згідно Держреєстру, статутний капітал GlobalMoney становить 12 мільйонів гривень, з них лише 0,5% - 48 тисяч - належать Тютюн. Серед засновників так само значаться лондонська Quick Payment System Ltd і український венчурний фонд "Європейські технології", з частками 4,7 і 7,2 мільйона гривень відповідно.

За даними реєстру компаній Великобританії, директором Quick Payment System Ltd вказано Олександр Тютюн, але вже чомусь в якості громадянина Ізраїлю. А володіють нею три офшорні компанії і ще одна англійська - Integrate IT Technologies Limited. Бенефіціаром останньої є білоруський IT-бізнесмен Сергій Гвардійців.

А ось з ПАТ "ЗНВК ІФ" Європейські технології "ситуація складніша.

Станом на вересень 2013 року єдиним її засновником з часткою в 150 мільйонів гривень значиться "Південно-Східна страхова компанія" ( "ЮВСК"). Але, згідно з рішенням Господарського суду Донецької області, ще в червні 2010 року вона була визнана банкрутом і ліквідована.

Однак в прес-службі фонду-власника GlobalMoney INSIDER повідомили, що інформація з держреєстру юридичних осіб "є застарілою".

"ЗАТ" Південно-східна страхова компанія "була засновником в 2005 році. У період з 2005-го по 2007 рік ЗАТ" ЮВСК "було акціонером товариства згідно з даними зведених облікових реєстрів власників цінних паперів", - йдеться у відповіді прес-служби "Європейських технологій ".

"За даними останнього зведеного облікового реєстру ... станом на 18.09.2013 р кількість акціонерів товариства становить 30 осіб. Акціонери, які володіють більше 10% акціями товариства, відсутні. Надання повного переліку акціонерів товариства є конфіденційною інформацією", - заявили у фонді.

До ліквідації до складу акціонерів "ЮВСК" входили компанії КУА "ДАН" і АТЗТ "Промкомбінат". Обидва підприємства належали банку "Союз", земпредправленія якого є колишній віце-президент "Родовід Банку" Сергій Дядечко.

Після ліквідації самої компанії "ДАН" управляє "Європейськими технологіями" безпосередньо.

"До GlobalMoney ми ніякого відношення не маємо, а КУА" ДАН "і фонд, яким вона керує (" Європейські технології ", - INSIDER) ми продали ще в 2008-2009 році", - прокоментував цю ситуацію Дядечко. Втім, він не сказав, кому саме була продана компанія.

Але є ряд цікавих деталей. Перша з них - номер телефону "Європейських технологій" збігається з номером директора "ЗНВК ІФ" Нові технології ", бізнесмена Івана Аврамова. Того самого, який є бізнес-партнером легендарного" регіонала "Юрія Іванющенка, більш відомого як" Юра Єнакіївський ". Правда , це може ще ні про що не говорити.

Найцікавіше те, що в 2009 році мажоритарним акціонером "Європейських технологій" було ТОВ "Парфе".

Історія цієї фірми вкрай цікава. Наприклад, "Парфе" належить 100% "Апекс-Банку". Ця фінустанова була створено в тому ж 2009 році.

Згідно з інформацією реєстру юридичних осіб, серед акціонерів "Парфе", зокрема, були такі люди, як Олександр Дубихвіст і Варвара Шульц.

Зараз Дубихвіст є директором департаменту управління валютними активами Нацбанку. Варвара Шульц до квітня місяця була членом ревізійної комісії "Апекс-Банку".

Але важливо інше. Як писало свого часу "Свідомо", жінка з таким же ім'ям мала спільну компанію з нинішнім міністром фінансів Юрієм Колобовим, якого відносять до умовної владної групи "Сім'я".

Більш того, за інформацією журналістів, вони навіть були прописані в одній квартирі на малій батьківщині чиновника - в Павлограді Дніпропетровської області.

Інформацію про те, що Колобов, м'яко кажучи, не чужий щасливою системі електронних грошей нам підтвердили відразу два обізнаних представника фінансових кіл. Правда, побажавши залишитися неназваними.

"Варвара Шульц - це мама Юрія Колобова. А Олександр Дубихвіст - його кум. За" глобальна "стоять вони", - розповів один з джерел, додавши, що в структурі цієї системи працює багато екс-співробітників "Терра-Банку".

Варто відзначити, що власником цієї фінустанови, до його продажу навесні 2010 року, називали нинішнього міністра фінансів.

"Колобов Юрій Володимирович ніколи не мав ніякого юридичного відношення до ТОВ" Парфе "і компанії" Глобалмані ". Варвара Шульц дійсно була одним із співзасновників ТОВ" Парфе "до 2010 року. За участю Варвари Шульц ТОВ" Парфе "не володіло часткою в ВАТ" ЗКІФ НВ "Європейські технології", - повідомили нам в прес-службі Колобова.

Зв'язки міністра фінансів з Варварою Шульц в повідомленні не заперечували, а з датами трохи наплутали. Згідно з даними системи розкриття інформації "Smida", ТОВ "Парфе" володіло часткою "Європейських технологій" не в 2010-му, а саме в 2009 році.

Коли у WebMoney почалися проблеми з податківцями, безліч ЗМІ написало про те, що перевірку "замовили конкуренти".

Ні підтвердити, ні спростувати цю інформацію ми не можемо. Вкрай заплутана схема роботи системи ще більше ускладнює визначення правих і винуватих.

Більш того, не позбавлене справедливості твердження про те, що будь-яка система електронних грошей теоретично може бути використана для відмивання коштів. Наприклад, діяльність WebMoney заборонена в Німеччині ще з 2009 року. Тому інтерес фіскальних органів можна зрозуміти навіть з цієї точки зору.

Єдиним незаперечним фактом є те, що тільки одна компанія - прямий конкурент WebMoney - змогла отримати ліцензію Нацбанку України на відповідну діяльність і спокійно набирає обертів. Цією компанією виявилася та, у якій простежуються зв'язки з представниками президентської "Сім'ї".

Дмитро Король, Сергій Щербина, INSIDER